金融機関でNISA口座を開設したけど、使い勝手が悪くて変更したい・・・。
今回はこのようなお悩みにお答えします
この記事のキーポイント！
✓ NISA口座の変更タイミングは1年に1回
✓ 取扱銘柄の数や使い勝手に不満がある人は変更を検討しよう
✓ NISA口座を変更するとロールオーバーができないので注意
NISA口座では、得た利益や配当金は非課税になるなどのメリットがあるよね。
でも取引ツールが使いにくかったり、単現未満株（いわゆるミニ株）が買えなかったりで、変更したいな・・・って人も多いはず。
今回はNISA口座の変更をする場合の金融機関変更方法について解説するよ。
それと、2024年1月からNISAが大きく変わる！
年間の投資枠が2倍の240万円まで拡大されて、非課税期間が無期限になるよ。
この点は簡単に後半にまとめたよ。
資産UPするための枠と期間が拡大するので、今のうちからNISAをぜひ活用していこう！
NISA口座は一人ひとつまで
NISA口座は、1人1口座しか開設できないよ。
なので、すでにNISA口座を持っていて、他の証券会社にNISA口座を開設したければ、NISA口座を変更する必要がある。
年に一回、金融機関の変更（移管）が可能
NISA口座の金融機関は、1年に1回だけ変更が可能。
変更前のNISA口座で購入した商品は、変更後も最大5年間、非課税で持っていられる。
非課税期間終了後は、課税口座に移すか売却するかを選択をすることになる
NISA口座変更はいつでもできるの？
NISA口座を変更するには、変更したい年の前の年の10月1日から翌年の9月30日までに手続きが必要。
たとえば、2023年のNISA口座を変更するのであれば、2022年10月1日から2023年の9月30日までが口座変更をできるタイミングってことだよ。
NISA口座変更のデメリット・注意点
1円でも買付するとその年の変更はできない。
これがネックになってくると思う。
NISA口座は、変更したい年分の前年10月1日から翌年の9月30日までに手続きが必要が必要。
それと、変更したい年分の口座を1円でも利用すると、その年はもう口座変更はできなくなるんだよね。
たとえば2023年分のNISA口座を変更したい場合、
2022年10月1日から2023年の9月30日までに手続きすれば、利用可能。
でも、2023年の1月1日〜9月30日にNISA口座を使って株式などを購入していると、2023年の口座変更はできなくなるということ。
自分が変えたいと思ったタイミングで変えるためには、事前の準備が必要。
金融機関の変更を考えている場合は、NISA口座で買付けをいつ行ったか、要確認
NISAは今後拡大していく制度
税制改正としてNISA制度の拡充と恒久化が発表されたよ。
- NISA制度は恒久的な措置とする
- 年間投資上限額が拡充。つみたて投資枠（従来の積立NISA）は40→120万円、成長投資枠（従来の一般NISA）は120→240万円となって、この２つは併用可能になる。
- 非課税限度額は合計で1,800万円、うち成長投資枠分では1,200万円
- 従来の一般NISA、つみたてNISAは23年度で終了。ただし、別枠で現行の取り扱いを継続。
- さっさとリタイアして、毎月お金が数十万円自動で入ってくるようにしたい。
- 限られた時間の中で最大の成果を上げたい。
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